Anorbank

Über Projekt

Die Anorbank ist die erste vollständig digitale Bank in Usbekistan, deren Dienstleistungen in Anspruch genommen werden können, ohne zur Bank zu gehen. Einzigartig wurde das Projekt durch den zeitlichen Ablauf der Arbeiten – die Entwicklung und Umsetzung erfolgten während der Quarantäne – und die Anzahl der integrierten IT-Systeme. BRIX und Anorbank gingen ab dem ersten Tag der Bank Hand in Hand.

Das Implementierungsprojekt wurde von TUNE Consulting, dem BRIX-Partner in Usbekistan, durchgeführt. Gespräch zwischen Farchod Obidchonow, dem Gründer von TUNE Consulting und Nuritdin Chamidow, dem stellvertretenden Vorstandsvorsitzenden, IT-Leiter der Anorbank.

Die erste digitale Bank in Usbekistan

Zertifizierter BRIX Partner

F.O.: Bitte stellen Sie Ihr Unternehmen kurz vor.

N.Ch.: Die Anorbank ist die erste wirklich vollständig digitale Bank in Usbekistan. Obwohl wir erst Ende 2020 eröffnet haben, sind alle Dienstleistungen auf der Website, in der mobilen Anwendung oder im 24/7-Kontaktzentrum erhältlich.

Wir haben ein solches Konzept gewählt, weil es sich in unserer Zeit voll und ganz rechtfertigt. Die Menschen des Landes sind mobiler geworden, nutzen lieber digitale Technologien und erhalten die meisten Dienstleistungen aus der Ferne und rund um die Uhr und von überall auf der Welt. Wir haben keine konventionellen Bankstellen in der Stadt, wir sind auf Millionen von Geräten im ganzen Land verfügbar.

Ebenso haben wir große Anstrengungen gemacht, jede Anfrage so schnell wie möglich zu bearbeiten, wobei wir auf jeden Kunden persönlich eingehen und die Sicherheit der Datenverarbeitung gewährleisten.

Die von uns gewählte Strategie des digitalen Bankings motiviert uns, immer offen für neue Ideen zu sein. Unser Personalbestand sieht nicht so aus, wie der einer konventionellen Bank: 70 % des Teams besteht aus IT-Mitarbeitern - es sind Analysten und Entwickler, die für die kontinuierliche Weiterentwicklung unserer einzigartigen Plattform verantwortlich sind.

F.O.: Warum haben Sie sich für BRIX entschieden? Wie hat das Projekt begonnen?

N.Ch.: Wir brauchten eben ein BPM-System, um nicht nur technische Abläufe in Word-Dokumenten, sondern vollwertige Prozesse in digitaler Form zu beschreiben. Das war unsere Herausforderung. Die BRIX ist vertreten durch einen so renommierten Partner wie TUNE Consulting und verfügt über vorgefertigte lokalisierte Lösungen für Usbekistan. Dies waren die wichtigsten Auswahlvoraussetzungen.

Zunächst haben wir zusammen mit dem Implementierungsteam von TUNE Consulting die wichtigsten Geschäftsprozesse identifiziert, die wir für die Eröffnung der neuen ANOR-Bank für kritisch hielten. Die Erfahrung hat gezeigt, dass sich diese Prozesse nicht nur aufgrund der Anzahl und Gruppen der Bankbenutzer, sondern auch aufgrund der notwendigen erfolgreichen Integration mit einer Vielzahl von Systemen als die komplexesten erwiesen haben. Allein der Teilprozess vom Credit Conveyor umfasst die schnelle und sofortige Erfassung von Kundendaten aus 10 Systemen, und von der Logik her ist dieser Prozess nur ein Teil des Kunden-Onboarding.

MVP (Minimum Viable Product) für das BRIX BPM-Implementierungsprojekt umfasste die Einführung von 20 wichtigsten und komplexesten Geschäftsprozessen, die den Start des Geschäfts Anfang 2021 ermöglichten.

Dadurch haben wir die Geschäftsprozessautomatisierung ab dem ersten Tag der Bank erzielt. Das unterscheidet uns stark von anderen Banken, die sich an bestehende Praktiken anpassen und geistige Auswirkungen auf die Benutzer nach der Umstellung auf das neue System berücksichtigen müssen.

Das Implementierungsprojekt selbst ist hinsichtlich der Kommunikation aufgrund der Pandemie und der Anzahl der zu integrierenden IT-Systeme einzigartig. Alle Arbeiten wurden während einer strengen Quarantäne von Mai bis Dezember 2020 aus der Ferne durchgeführt. Dank des Engagements aller Projektteilnehmer konnte das Projekt im Januar 2021 vollständig gestartet werden.

Nach Ablauf der Garantiezeit entwickeln wir das System völlig eigenständig weiter. Wir analysieren und passen die eingeführten Prozesse kontinuierlich an, um mit der Zeit mitzugehen.

F.O.: Wer war an dem Projekt beteiligt?

N.Ch.: Die Bank selbst wurde mit dem BRIX-Implementierungsprojekt ins Leben gerufen. Ich kann also sagen, dass das Projekt alle Schlüsselmitarbeiter, einschließlich des Top-Managements, betroffen hat.

F.O.: Was macht Ihre Prozesse einzigartig?

N.Ch.: Die Bereitstellung von Ferndiensten macht uns einzigartig. Unsere Kunden müssen nicht zur Bank gehen, daher sind die Kunden-Onboarding-Prozesse für Usbekistan einzigartig. Dazu gehören die Integration mit der RBS, der Website der Bank, dem Callcenter und der IP-Telefonie sowie eine tiefe Integration mit dem ABS-System der Bank.

F.O.: Wie hat sich das Projekt auf Einnahmen, Kosten, Qualität, Prozesszeit, Kundenzufriedenheit, Steuerbarkeit und Organisationskultur ausgewirkt?

N.Ch.: Für einige Posten werden Kostensenkungen von bis zu 40 % vorhergesagt. Durch die Automatisierung und das Projekt zur Leistungsanalyse erlangen wir allmählich die volle Kontrolle über die Prozesse. Wir rechnen heute bereits mit einer Amortisationszeit von 15 Monaten ab dem 6. Monat des produktiven Betriebs des BRIX BPM-Systems.

F.O.: Was ist Ihr größter Erfolg? Welche Ratschläge können Sie Unternehmen geben, die BPM einführen?

N.Ch.: Sie sollten von Anfang an genau wissen, welche Prozesse Sie im System implementieren wollen. BRIX BPM ist sehr flexibel und derselbe Prozess kann auf unterschiedliche Weise implementiert und in anderen Prozessen wiederverwendet werden.

F.O.: Wie sehen zukünftige Entwicklungspläne des Systems aus?

N.Ch.: Entwicklung des Systems unter Berücksichtigung der vom Management der Bank gesetzten Ziele. Zu diesem Zweck arbeiten wir mit unserer Personalabteilung zusammen, um BRIX-Kenntnisse unserer Mitarbeiter kontinuierlich zu erweitern und zusätzliche Schulungen in Zusammenarbeit mit dem Anbieter anzubieten.

Die Bank steht nicht still, und unser Status als Erste Digitale Nationalbank verpflichtet uns, ständig an der Verbesserung der Qualität unserer Dienstleistungen zu arbeiten. Wir können eigenständig neue Ansätze für die gleichen Prozesse umsetzten, um mit der Zeit mitzugehen und unseren Kunden qualitativ hochwertige, schnelle und kundenfreundliche digitale Dienstleistungen zu erbringen.